Kreditno upravljanje je postupak u kojem Tvrtka prodaje proizvod / uslugu kupcima na kreditnoj osnovi. Tvrtka naplaćuje kupca naknadno, nakon prodaje proizvoda. Iznos kredita koji je tvrtka fiksirala za kupca naziva se kreditni limit . Kupac može kupiti proizvod od tvrtke unutar kreditnog limita, a kada se kreditni limit pređe, sustav blokira narudžbu.
Primjer - uzmite u obzir da tvrtka stvara kreditno ograničenje za kupca od 200 000. Kupac može kupiti proizvod od tvrtke na kredit dok se ne dostigne kreditni limit 200 000. Kupac daje Narudžbu br. 1 u iznosu od 100000. Ponovo kupac daje Narudžbu br. 2 od iznosa od 1,50000. Sada ukupna otvorena narudžba prelazi kreditno ograničenje kupca. Sustav blokira nalog 2 zbog dosegnutog kreditnog limita.
Ovdje je kupac naručio ukupno Rs. 2.50.000, dok je kreditni limit za kupce Rs. 2,00 000. Ovdje je narudžba 2 gotova na kreditni limit kupca. Dakle, sustav će blokirati narudžbu 2. Ograničenje kredita može biti različito za svakog kupca.
Vrste kreditnih provjera:
- Jednostavna provjera kredita: Jednostavna provjera kreditne vrijednosti = Vrijednost svih otvorenih stavki + Vrijednost trenutnog prodajnog naloga. Napomena: Otvorene stavke su računi za koje tvrtka nije primila uplatu.
2. Automatska provjera kreditne sposobnosti - automatska provjera kreditne sposobnosti omogućuje vam procjenu transakcije na temelju kreditne ocjene kupca i osigurava odgovarajuću daljnju obradu transakcijskog dokumenta. Provjera kreditnog ograničenja započinje automatski kada spremite dokument ili odabirom Provjeri kredit. Automatske provjere kredita su dvije vrste -
- Statička provjera kredita (provjera kreditnog ograničenja prema ukupnoj vrijednosti otvorenog prodajnog naloga + otvorena isporuka nije fakturirana + vrijednost naplate otvorenog fakturnog dokumenta koji nije proslijeđen u računovodstvu).
- Dinamička provjera kreditne sposobnosti (provjera ograničenja kredita za otvoreni prodajni nalog koji još nije isporučen + otvorena isporuka nije fakturirana + vrijednost naplate otvorenog dokumenta za naplatu nije proslijeđena u računovodstvu + proslijeđen, ali nije plaćen iznos računa).
Korak 1) Postavite provjeru kreditne sposobnosti
- U naredbeno polje unesite T-kod OVA8.
- Kliknite gumb Novi unosi.
Korak 2)
- Unesite kontrolu kredita.
- Provjerite kredit Mogućnost provjere.
- Unesite razdoblje valjanosti kreditnog ograničenja.
- Označite opciju Static.
- Provjerite otvorene narudžbe i isporuke.
Korak 3)
Kliknite gumb Spremi.